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2025年中國人身保險從業(yè)人員資格考試輔導用書
2025年度開設壽險管理師、個人保險規(guī)劃師(初級)、個人壽險規(guī)劃師、銀行壽險規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師、壽險核保師、壽險理賠師共29門課程考試。
?。ㄒ唬垭U管理師
壽險管理師適用于保險公司各職能崗位內勤人員、管理人員及培訓講師。
中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的專業(yè)知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等,加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據(jù)其崗位能力需要學習相關知識。
高級資格課程幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎上進一步學習深造,確??忌鷮垭U公司各個內勤管理崗位均獲得專業(yè)認知。本資格也能幫助銀行、郵政、中介機構,以及與保險業(yè)務相關的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關鍵業(yè)務及專業(yè)知識,促進保險業(yè)務高效、規(guī)范開展。
壽險管理師高級資格設置11門必考課程;中級資格采用“3+2”方式,設置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示:
表一:壽險管理師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
必考 |
必考 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
必考 |
必考 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
8選2 |
必考 |
A4 |
《人身保險合同》 |
必考 | |
A6 |
《人身保險市場與營銷》 |
必考 | |
A7a |
《人身保險會計與財務(上)·會計版》 |
必考 | |
A7b |
《人身保險會計與財務(下)·財務版》 |
必考 | |
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
必考 | |
A9 |
《壽險公司人力資源管理》 |
必考 | |
A10 |
《人身保險監(jiān)管》 |
必考 |
?。ǘ﹤€人保險規(guī)劃師(初級)
個人保險規(guī)劃師初級資格適用于新進的保險從業(yè)人員,包括保險公司內外勤從業(yè)人員,保險中介機構從業(yè)人員,與保險業(yè)務相關的科技公司、創(chuàng)新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業(yè)人員,院校學生及消費者等。
該資格課程幫助新進保險業(yè)務領域的從業(yè)人員對保險行業(yè)及保險專業(yè)基礎知識有全面系統(tǒng)的地圖式了解,幫助跨行業(yè)跨領域跨部門的保險相關人員快速融合、專業(yè)溝通,實現(xiàn)個人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學習,將對保險行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景,保險的本質和意義,各類保險產(chǎn)品的特點,與投保人、被保險人、受益人息息相關的保險合同,保險公司主要運營環(huán)節(jié),保險銷售流程與技能,不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個人保險規(guī)劃實務,保險銷售行為規(guī)范,以及與保險銷售相關的新政策法規(guī)等有較好掌握。
個人保險規(guī)劃師初級資格設置1門必考課程。具體如表二所示:
表二:個人保險規(guī)劃師初級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
S1 |
《保險基礎知識——保險銷售人員必讀》 |
(三)個人壽險規(guī)劃師
個人壽險規(guī)劃師適用于個險渠道、保險中介機構的銷售人員、培訓講師及銷售管理人員。
中級資格課程主要幫助考生掌握個險營銷、組織發(fā)展、保險產(chǎn)品與合同等關鍵的專業(yè)知識。高級資格課程包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識,加強考生的綜合理財規(guī)劃能力,更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求,同時提升個人的營銷管理能力,實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
個人壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式,設置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設置4門必考課程。具體如表三所示:
表三:個人壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
必考 |
必考 |
A4 |
《人身保險合同》 |
必考 |
必考 |
I1 |
《個險營銷與組織發(fā)展》 |
必考 |
必考 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
7選5 | |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
||
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
||
G |
《團體保險》 |
||
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
||
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
?。ㄋ模┿y行壽險規(guī)劃師
銀行壽險規(guī)劃師適用于保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行及其他金融機構的理財服務人員。
中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格課程包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識,加強考生的綜合理財規(guī)劃能力,從而更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求,同時提升個人的經(jīng)營管理能力,實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
銀行壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式,設置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設置4門必考課程。具體如表四所示:
表四:銀行壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
必考 |
必考 |
A4 |
《人身保險合同》 |
必考 |
必考 |
A11 |
《銀行保險》 |
必考 |
必考 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
7選5 | |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
||
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
||
G |
《團體保險》 |
||
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
||
A8 |
《壽險公司資產(chǎn)管理》 |
?。ㄎ澹﹩T工福利規(guī)劃師
員工福利規(guī)劃師適用于保險公司團險渠道、養(yǎng)老險公司、企業(yè)年金管理機構、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機構相關人員、有企業(yè)主客戶的個險銷售精英等。
中級資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級資格課程包含健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品、保險合同知識,提升考生對保險產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力,從而更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。
員工福利規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式,設置4門必考及5門選考共9門課程;中級資格設置4門必考課程。具體如表五所示:
表五:員工福利規(guī)劃師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級資格 |
高級資格 |
A2 |
《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
EB1 |
《員工福利計劃:原理、設計與管理》 |
必考 |
必考 |
EB2 |
《員工福利計劃:政策與外部環(huán)境》 |
必考 |
必考 |
G |
《團體保險》 |
必考 |
必考 |
H1 |
《健康保險原理及經(jīng)營運作》 |
7選5 | |
H2 |
《健康保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P1 |
《養(yǎng)老保險原理及經(jīng)營運作》 |
||
P2 |
《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》 |
||
P3 |
《企業(yè)年金理論與實務》 |
||
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
||
A4 |
《人身保險合同》 |
?。〧AR養(yǎng)老金融規(guī)劃師
FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師適用于人身保險公司、保險中介機構的從業(yè)人員;銀行、基金、三方財富管理公司等機構提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務的理財顧問;咨詢公司、培訓機構、院校等從事養(yǎng)老研究與培訓的人員;未來有意向從事養(yǎng)老事業(yè)的人員及有養(yǎng)老規(guī)劃和服務需求的個人。
中級資格課程包含養(yǎng)老金融規(guī)劃的基本概念、基礎知識、行業(yè)機構,養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品的基本情況、優(yōu)缺點、稅收政策,以及如何幫客戶完成養(yǎng)老退休計劃的制訂和執(zhí)行等內容,幫助學員夯實理論、提升養(yǎng)老金融規(guī)劃技能。
高級資格課程主要介紹養(yǎng)老金融規(guī)劃的市場拓展與客戶服務,各類養(yǎng)老金融業(yè)務產(chǎn)品的管理運營,中國未來養(yǎng)老退休制度的創(chuàng)新和轉型發(fā)展等,幫助學員吸收國際經(jīng)驗,立足客戶視角,面向養(yǎng)老金融行業(yè),提供專業(yè)的養(yǎng)老金融服務。
FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級資格設置3門必修課程;高級資格設置5門必修課程。具體如表六所示:
表六:FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中、高級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級 |
高級 |
R1 |
《養(yǎng)老金融規(guī)劃:基本概念與基礎知識》 |
必修 |
必修 |
R2 |
《養(yǎng)老金融規(guī)劃:養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品》 | ||
R3 |
《養(yǎng)老金融規(guī)劃:方案設計與規(guī)劃執(zhí)行》 | ||
R4 |
《養(yǎng)老金融規(guī)劃:市場營銷與客戶服務》 |
||
R5 |
《養(yǎng)老金融規(guī)劃:業(yè)務管理與經(jīng)營發(fā)展》 |
?。ㄆ撸垭U核保師
壽險核保師適用于從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業(yè)人員,與核保密切相關的其他從業(yè)人員,包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫(yī)學、精算、互聯(lián)網(wǎng)技術專業(yè)人員及保險銷售人員等。
中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與核保專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識,了解壽險公司的基本運營架構和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等,加深對核保專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。
專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)核保崗位能力及核保咨詢服務需要學習相關專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術,主要包括人身險核保要素與結論、核保風險評估、醫(yī)學核保、財務核保、與人身險核保相關法規(guī)與監(jiān)管規(guī)范、團體人身險核保、核保管理、核保創(chuàng)新與核保案例等內容。
壽險核保師中級資格設置5門必考課程。具體如表七所示:
表七:壽險核保師中級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
A4 |
《人身保險合同》 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
U1 |
《人身保險核保原理與實務》 |
?。ò耍垭U理賠師
壽險理賠師適用于從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業(yè)人員,與理賠密切相關的其他從業(yè)人員,包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫(yī)學、精算、法律、互聯(lián)網(wǎng)技術專業(yè)人員及保險銷售人員等。
中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風險管理與人身保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識,了解壽險公司的基本運營架構和主要業(yè)務流程、崗位職能要求等,加深對理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。
專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)理賠崗位能力及理賠咨詢服務需要學習相關專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術,主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調查、理賠醫(yī)學、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創(chuàng)新、理賠案例等內容。
壽險理賠師中級資格設置5門必考課程。具體如表八所示:
表八:壽險理賠師中級資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
A1 |
《風險管理與人身保險》 |
A3 |
《人身保險產(chǎn)品》 |
A4 |
《人身保險合同》 |
A5 |
《壽險公司經(jīng)營與管理》 |
C1 |
《人身保險理賠原理與實務》 |
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離考試: 146 天
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山西2024年人身保險理賠職業(yè)技能等級證書考試時間:2024年11月16日
2024年人身保險理賠職業(yè)技能等級證書考試時間:2024年11月16日(陜西)