2025年CICE項(xiàng)目考試報(bào)名開始時(shí)間:春季2024年10月18日-2025年3月31日、秋季2024年10月18日-2025年8月31日,考試時(shí)間:5月17日起連續(xù)兩個(gè)周末、10月18日起連續(xù)兩個(gè)周末
考試內(nèi)容:《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》 、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》 、《員工福利計(jì)劃:原理、設(shè)計(jì)與管理》 、《人身保險(xiǎn)合同》 、《員工福利計(jì)劃:政策與外部環(huán)境》 、《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》 、《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)-保險(xiǎn)銷售人員必讀》 、《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》 、《個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷與組織發(fā)展》 、《團(tuán)體保險(xiǎn)》 、《銀行保險(xiǎn)》 、《人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與營(yíng)銷》 、《養(yǎng)老保險(xiǎn)原理及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作》 、《人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)(上)·會(huì)計(jì)版》 、《養(yǎng)老保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》 、《人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)(下)·財(cái)務(wù)版》 、《企業(yè)年金理論與實(shí)務(wù)》 、《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》 、《壽險(xiǎn)公司人力資源管理》 、《健康保險(xiǎn)原理及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作》 、《健康保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》 、《人身保險(xiǎn)監(jiān)管》
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人身保險(xiǎn)從業(yè)人員資格項(xiàng)目(簡(jiǎn)稱“CICE項(xiàng)目”)自2005年首次考試運(yùn)行以來(lái),累計(jì)執(zhí)行公開考試40次,參考規(guī)模逾77萬(wàn)人次,各類證書獲得者逾13萬(wàn)人。CICE項(xiàng)目已經(jīng)成為保險(xiǎn)及相關(guān)從業(yè)人員系統(tǒng)化學(xué)習(xí)保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)、提升專業(yè)技能、了解行業(yè)動(dòng)態(tài)及監(jiān)管政策變化的持續(xù)性學(xué)習(xí)平臺(tái)。
按照制度化、規(guī)范化的要求,現(xiàn)將CICE項(xiàng)目2025年考試安排及相關(guān)事項(xiàng)公告如下:
一、主要產(chǎn)品與服務(wù)
CICE項(xiàng)目將面向保險(xiǎn)、銀行等金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、院校及保險(xiǎn)從業(yè)人員,提供以下產(chǎn)品與服務(wù):
?。ㄒ唬┵Y格認(rèn)證
本年度開設(shè)壽險(xiǎn)管理師、個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師(初級(jí))、個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師、銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師、壽險(xiǎn)核保師、壽險(xiǎn)理賠師八大資格。CICE項(xiàng)目是目前國(guó)內(nèi)人身保險(xiǎn)行業(yè)體系完整、影響從業(yè)人員廣泛的資格認(rèn)證體系。
(二)定制服務(wù)
CICE項(xiàng)目提供包括30小時(shí)繼續(xù)教育、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員能力分級(jí)培訓(xùn)、定制課程開發(fā)、線上線下培訓(xùn),以及出題、測(cè)評(píng)與競(jìng)賽等多項(xiàng)服務(wù)。
1.30小時(shí)繼續(xù)教育:為推動(dòng)保險(xiǎn)公司落實(shí)主體責(zé)任,監(jiān)管部門于2020年發(fā)布了《關(guān)于落實(shí)保險(xiǎn)公司主體責(zé)任加強(qiáng)保險(xiǎn)銷售人員管理的通知》《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理的通知》,要求保險(xiǎn)公司及中介機(jī)構(gòu)的銷售人員每年接受不少于30小時(shí)的培訓(xùn),內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章制度、從業(yè)規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)道德規(guī)范。CICE項(xiàng)目推出《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員30小時(shí)繼續(xù)教育必修課》,提供豐富課程和在線學(xué)習(xí)平臺(tái),幫助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)定制合規(guī)及職業(yè)道德的30小時(shí)學(xué)習(xí)方案,實(shí)現(xiàn)低投入、高效率的第三方學(xué)習(xí)管理。
2.保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員能力分級(jí)培訓(xùn):培訓(xùn)課程涵蓋職業(yè)道德、法律合規(guī)、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)和人身保險(xiǎn)銷售實(shí)務(wù)四大部分,超過(guò)340學(xué)時(shí)(包含視頻課程和海量練習(xí)題),幫助全面提升保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng),確保其能夠?yàn)榭蛻籼峁┻m當(dāng)?shù)谋kU(xiǎn)產(chǎn)品。在行業(yè)自律組織制定的銷售能力分級(jí)框架下,CICE項(xiàng)目為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供全面的分級(jí)培訓(xùn)解決方案。
3.定制課程開發(fā):CICE項(xiàng)目憑借豐富的專家資源、成熟的視頻課程開發(fā)技術(shù),為客戶量身定制各類視頻課程;還可以根據(jù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的發(fā)展目標(biāo)和崗位人員的專業(yè)水平,制定崗位能力匹配標(biāo)準(zhǔn)和解決方案。
4.線上線下培訓(xùn)服務(wù):CICE項(xiàng)目擁有來(lái)自保險(xiǎn)、金融、法律等多個(gè)領(lǐng)域的專家和資深講師,他們不僅具備深厚的理論知識(shí),還擁有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。CICE項(xiàng)目憑借龐大的師資庫(kù)、專業(yè)的培訓(xùn)服務(wù)團(tuán)隊(duì),根據(jù)客戶需求推薦合適講師,提供量身定制的培訓(xùn)方案,確保有效提升員工的專業(yè)技能和綜合素質(zhì)。CICE項(xiàng)目還提供核保、理賠、健康、養(yǎng)老規(guī)劃和財(cái)富管理等專業(yè)課程的直播培訓(xùn),致力于為客戶提供持續(xù)的培訓(xùn)支持,幫助企業(yè)建立長(zhǎng)期學(xué)習(xí)機(jī)制。
5.出題、測(cè)評(píng)與競(jìng)賽服務(wù):CICE項(xiàng)目憑借豐富的題庫(kù)和考試管理經(jīng)驗(yàn),為保險(xiǎn)公司、中介機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)及行業(yè)協(xié)會(huì)等提供高質(zhì)量的出題、測(cè)評(píng)與競(jìng)賽服務(wù),涵蓋保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品、法律合規(guī)、監(jiān)管政策、兩核、養(yǎng)老等專業(yè)領(lǐng)域。
?。ㄈ┪磥?lái)產(chǎn)品與服務(wù)展望
同時(shí),CICE項(xiàng)目將持續(xù)扎根于保險(xiǎn)職業(yè)教育,從三大維度拓展、升級(jí)產(chǎn)品與服務(wù):
1.共建共享:精準(zhǔn)對(duì)接行業(yè)需求,攜手金融機(jī)構(gòu)和高等院校,共建健康、客服及講師等培訓(xùn)認(rèn)證項(xiàng)目,打造公司培訓(xùn)、院校培訓(xùn)與社會(huì)培訓(xùn)相結(jié)合的示范模式。
2.課程更新:深刻認(rèn)識(shí)宏觀形勢(shì)變化,新“國(guó)十條”、保險(xiǎn)銷售行為管理、人身保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)機(jī)制調(diào)整等監(jiān)管政策調(diào)整對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的影響,及時(shí)修訂相關(guān)課程,確保內(nèi)容前沿,引領(lǐng)行業(yè)知識(shí)更新。
3.服務(wù)升級(jí):豐富CICE保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái),提供高質(zhì)量的繼續(xù)教育課程,打造保險(xiǎn)知識(shí)系統(tǒng)化、持續(xù)性的學(xué)習(xí)生態(tài)圈,助力保險(xiǎn)從業(yè)人員的職業(yè)成長(zhǎng)。
二、開放資格及考試課程
2025年度開設(shè)壽險(xiǎn)管理師、個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師(初級(jí))、個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師、銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師、壽險(xiǎn)核保師、壽險(xiǎn)理賠師共29門課程考試。
?。ㄒ唬垭U(xiǎn)管理師
壽險(xiǎn)管理師適用于保險(xiǎn)公司各職能崗位內(nèi)勤人員、管理人員及培訓(xùn)講師。
中級(jí)資格必考課程幫助考生掌握人身風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的專業(yè)知識(shí)、了解壽險(xiǎn)公司的基本運(yùn)營(yíng)架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等,加深對(duì)各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對(duì)性地根據(jù)其崗位能力需要學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。
高級(jí)資格課程幫助考生在已擁有一定的壽險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)上進(jìn)一步學(xué)習(xí)深造,確??忌鷮?duì)壽險(xiǎn)公司各個(gè)內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認(rèn)知。本資格也能幫助銀行、郵政、中介機(jī)構(gòu),以及與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方平臺(tái)、科技公司、保險(xiǎn)自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險(xiǎn)行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及專業(yè)知識(shí),促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。
壽險(xiǎn)管理師高級(jí)資格設(shè)置11門必考課程;中級(jí)資格采用“3+2”方式,設(shè)置3門必考及2門選考共5門課程。具體如表一所示:
表一:壽險(xiǎn)管理師中、高級(jí)資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
中級(jí)資格 |
高級(jí)資格 |
A1 |
《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》 |
必考 |
必考 |
A2 |
《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》 |
必考 |
必考 |
A5 |
《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》 |
必考 |
必考 |
A3 |
《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》 |
8選2 |
必考 |
A4 |
《人身保險(xiǎn)合同》 |
必考 | |
A6 |
《人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與營(yíng)銷》 |
必考 | |
A7a |
《人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)(上)·會(huì)計(jì)版》 |
必考 | |
A7b |
《人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)(下)·財(cái)務(wù)版》 |
必考 | |
A8 |
《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》 |
必考 | |
A9 |
《壽險(xiǎn)公司人力資源管理》 |
必考 | |
A10 |
《人身保險(xiǎn)監(jiān)管》 |
必考 |
?。ǘ﹤€(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師(初級(jí))
個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格適用于新進(jìn)的保險(xiǎn)從業(yè)人員,包括保險(xiǎn)公司內(nèi)外勤從業(yè)人員,保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的科技公司、創(chuàng)新公司、第三方平臺(tái)、保險(xiǎn)自媒體等從業(yè)人員,院校學(xué)生及消費(fèi)者等。
該資格課程幫助新進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的從業(yè)人員對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)及保險(xiǎn)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)有全面系統(tǒng)的地圖式了解,幫助跨行業(yè)跨領(lǐng)域跨部門的保險(xiǎn)相關(guān)人員快速融合、專業(yè)溝通,實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí),將對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展前景,保險(xiǎn)的本質(zhì)和意義,各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn),與投保人、被保險(xiǎn)人、受益人息息相關(guān)的保險(xiǎn)合同,保險(xiǎn)公司主要運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié),保險(xiǎn)銷售流程與技能,不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù),保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范,以及與保險(xiǎn)銷售相關(guān)的新政策法規(guī)等有較好掌握。
個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格設(shè)置1門必考課程。具體如表二所示:
表二:個(gè)人保險(xiǎn)規(guī)劃師初級(jí)資格課程體系
課程代碼 |
課程名稱 |
S1 |
《保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)——保險(xiǎn)銷售人員必讀》 |
?。ㄈ﹤€(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師
個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師適用于個(gè)險(xiǎn)渠道、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的銷售人員、培訓(xùn)講師及銷售管理人員。
中級(jí)資格課程主要幫助考生掌握個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷、組織發(fā)展、保險(xiǎn)產(chǎn)品與合同等關(guān)鍵的專業(yè)知識(shí)。高級(jí)資格課程包含經(jīng)營(yíng)管理、資金運(yùn)用等保險(xiǎn)公司運(yùn)營(yíng)架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí),加強(qiáng)考生的綜合理財(cái)規(guī)劃能力,更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求,同時(shí)提升個(gè)人的營(yíng)銷管理能力,實(shí)現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃師高級(jí)資格采用“4+5”方式,設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程;中級(jí)資格設(shè)置4門必考課程。具體如表三所示:
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